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基于家庭理财规划的保险营销案例介绍15页PPT

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华体汇app安卓下载语言:中文版/英文版/日文版
支持系统:Win9X/XP/Vista/7/8/10
解压密码:m448
更新时间:2022/4/16

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内容简介
顾问式行销: 基于家庭理财规划的保险营销案例介绍 家庭理财私人定制案例客户背景华体汇app安卓下载: 三口之家 先生:35岁,企业高管,年薪60万; 太太:30岁,职业经理人,年薪30万; 孩子:0岁 房3套,1套自住,2套出租; 部分基金,部分银行理财,部分合资信托; 社保,单位补充医疗。 万一 3家庭理财私人定制四步法第一步骤:观念导入问题一:您认为金钱和财富有什么区别吗?金钱 具象的,每天接触的 币种,数字 可能不完全属于自己 财富 抽象的知识、经验、专业技能、个人能力(创造力、管理能力……) 专属的——安全感 拥有越丰富——幸福感 万一 问题二:有多少钱就能保证您的生活品质并带来幸福感呢? 回答多种多样…… “多少钱够呀?现在通胀这么厉害……”“未来实在有太多的未知啦……”“孩子健康快乐成长,能按他自己的兴趣去选择工作和生活1“享受工作、享受生活1“早点退休,到处走走,好好玩玩儿……”“想花多少花多少!想怎么花怎么花1“不用像现在上班那么累……”“每年都能保证出去两三趟,享受全家一起放松的度假时光。”第一步骤:观念导入第一步骤:观念导入金钱财富?=第二步骤:需求沟通第一张表:资产负债表总资产:8292000元; 长期负债:3950000元; 家庭资产净值:4132000元;第二步骤:需求沟通第二张表:家庭收支表总收入:890850元; 总支出:647400元; 总盈余:243450元;资产的重中之重是?第二步骤:需求沟通其他…… 万一 第三步骤:综合分析优势: 1、房产在过去房价上行阶段帮助实现家庭财富增值(赞); 2、无不良借贷; 3、收支平衡目前拥有良好的生活品质; 4、在学习与能力成长方面的良性持续投入可提升未来收入; 待解决: 1、如何确保资产创造财富的时间与能力? ——打好地基 2、如何解决孩子未来确定的成长教育费用实现您之前提到的幸福感? ——建好大厦 3、如何实现提前退休,自由出行的美好计划呢? ——建好大厦 4、如何确保当前信托投资收益的稳定可持续性?透过理财配置增加投资收入比重帮助实现财务自由? ——做好装修 第三步骤:综合分析第三步骤:综合分析做装修: 投资短中长建大厦: 确定支出:养老、子女教育打地基: 不确定风险:意外、健康、身价第四步骤:解决方案与保险配置保险配置意义: 1、账户独立,专款专用; 2、风险控制,确保家庭最大资产; 3、人生马拉松,跑赢全场; 4、保障安全感,增值幸福感。

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