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天安福满堂2017保险理财计划产品培训课件财富管理篇37页PPT

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更新时间:2022/1/2

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内容简介
产品培训课件——财富管理

《2015年全球财富报告》
2015年,中国居民家庭财富总值达22.8万亿美元,超过日本跃居世界第二位,仅次于美国。预计到2020年前将增至36万亿美元,在全球财富中占比10.4%。
2015年,世界各主要国家中仅美、中、英三国居民家庭财富总量实现正增长, 中国家庭财富总值超过日本跃居世界第二位!
胡润中国富豪榜对比
打江山容易,守江山难!
守住财富比赚取财富更重要
中国内地富豪心中最深的忧虑
资产真正属于自己吗?存在着哪些潜在的风险?

一、政策风险
政策因素对企业发展影响巨大
市场十大破产典型案例 一、长航凤凰股份有限公司破产重整案 二、深圳中华自行车(集团)股份有限公司破产重整案 三、浙江安吉同泰皮革有限公司执行转破产清算案 四、中国第二重型机械集团公司与二重集团(德阳)重型装备股份有限公司破产重整 五、浙江玻璃股份有限公司及其关联公司合并破产案 六、山东海龙股份有限公司破产重整案 七、中核华原钛白股份有限公司破产重整案 八、北京利达海洋生物馆有限公司破产清算案 九、上海超日太阳能科技股份有限公司破产重整案 十、无锡尚德太阳能电力有限公司破产重整案

二、投资风险
新经济常态下私人财富存在的问题——盲目投资
三、经营风险
以资抵债 166万的昔日辉煌…
公司财产需要个人财产完全分离, 公司这种经济形式才能公平的为每个人所使用来为社会做些事情
四、婚姻风险
婚姻风险是财富的隐形杀手
五、传承风险
如果不能正确驾驭财富,越多金钱只会越快腐蚀他们的人生
该如何进行财富管理

优势: 一二线城市房产增值可期 资产可租可售; 风险: 《不动产登记暂行条例》自2015年3月1日公布施行; 一次性投入资金较大、不易变现; 房价调控初见成效; 房产税开征,势在必行!
房产投资

优势:存在高收益的可能性 风险:中国的股市就像过山车,太考验股民的心脏
股市投资
处在变革十字路口: 从大热到质疑,P2P理财、互联网金融收益、资金安全成为诟病焦点,倒闭风潮或将带来一场危机?
创新金融
银率网发布的一组统计数据显示,2015年年中股市暴跌后,受投资收益率下降及央行连续降准降息影响, 多家商业银行发布了超过50款银行理财产品“提前终止”的公告。
优势: 体量大、信誉好 资金安全 专业度高
风险: 1.预期收益代替实际收益 2.延长募集期,让收益缩水 3.“霸王条款”专区超额收益 4.避重就轻,信披不完整
银行理财
财富管理 如何突破
保险大时代来临
国家政策强势支持保险发展
大势所趋、观念转变
根据《2016年中国经济生活大调查》数据显示,2016年,中国百姓投资领域前三名分别是:保险(36.79%)、股票(33.05%)、理财产品(32.69%)。 保险投资意愿从2013年第六位到2016跃居第一!
保险受到法律的全面保障
《中华人民共和国保险法》
《中华人民共和国合同法》
《中华人民共和国个人所得税法》
第二十四条 任何单位或者个人都不得非法干预保险人履行赔偿或者给付保险金的义务,也不得限制被保险人或者受益人取得保险金的权利。 第八十九条 经营有人寿保险业务的保险公司,除因分立、合并或者被依法撤销外,不得解散。
第四条 下列各项所得,免纳个人所得税: 一、省级人民政府、国务院部委和中国人民解放军军以上单位,以及外国组织、国际组织颁发的科学、教育、技术、文化、卫生、体育、环境保护等方面的奖金;二、国债和国家发行的金融债券利息;三、按照国家统一规定发给的补贴、津贴;四、福利费、抚恤金、救济金;五、保险赔款;六、军人的转业费、复员费;七、按照国家统一规定发给干部、职工的安家费、退职费、退休工资、离休工资、离休生活补助费;八、依照我国有关法律规定应予免税的各国驻华使馆、领事馆的外交代表、领事官员和其他人员的所得;九、中国政府参加的国际公约、签订的协议中规定免税的所得;?十、经国务院财政部门批准免税的所得。
第七十三条 因债务人怠于行使其到期债权,对债权人造成损害的,债权人可以向人民法院请求以自己的名义代位行使债务人的债权,但该债权专属于债务人自身的除外。 最高人民法院关于适用《合同法》若干问题的解释:合同法第七十三条规定的专属于债务人自身的债权,是指基于抚养关系、赡养关系、继承关系产生的给付请求权和劳动报酬、退休金、养老金、抚恤金、安置费、人寿保险、人身伤害赔偿请求权等权利。

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