“财富一号理财计划” 基础知识


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投保示例
Q&A
目 录

阳光人寿财富一号理财计划
主 险：创富一号年金保险（分红型）（代码：ALSS） 必选附加险：附加财富账户年金保险E款（万能型）（代码：AULT）
可选附加险：附加投保人豁免意外定期寿险（代码：AWPC） 附加意外伤害保险B款（AADD03） 附加意外伤害医疗保险B款/C款（AAMR04/05）
创富一号年金保险（分红型）
投保规则
产品责任
特殊保全规则
佣金水平
附加财富账户年金保险E款（万能型）
投保规则
产品责任
部分领取费用
?对同一保单年度的前四次部分领取，不收取部分领取手续费； 对同一保单年度第四次以后的各次部分领取，每次收取部分领取手续费20元。
自动垫交功能
账户价值可自动垫交主约保费
万能账户领取自由，可触发取消垫交功能
NP：主合同交费期
特殊保全规则
追加保费：交纳首期保费时可追加，不能超过主约期交保费的2倍；前两年内不允许再追加，可领取；两年后，可随时追加、领取，不受保单周年日限制，也不受追加额度限制； 账户管理规则：本附加合同不收取初始费用，不收取保单管理费； 退保：可单独退保，但不可新增； 取消抵交保费：保单只能操作一次取消抵交保费功能，且必须在保单周年日前操作。
投保规则
投保年龄：18周岁（含）—65周岁（含）,且投保年龄+交费期间≤70周岁。 风险保额：本险种累计投保人意外险风险保额，保额=所豁免险种的期交保费之和×交费年期×0.3。 保险期间和交费期间：本险种保险期间=主险交费年期-1，交费期间=主险交费年期-1。
问题： 豁免险附加在创富一号上后，豁免险的保险期间是几年？交费期间是几年？
产品责任
豁免保险费： 被保险人遭受意外伤害事故，并因本次意外伤害直接导致被保险人在该意外伤害事故发生之日起180日内身故或全残，我们豁免自被保险人身故或鉴定为全残之日起，主合同和保险期间超过1年的其它附加合同(不包括保险期间为1年的保证续保附加合同)的应交且未交的保险费，本附加合同效力终止。
特殊保全规则
犹豫期减保、减保： 当豁免保险单上所列的主合同和保险期间超过1年的附加合同保费发生变更时，豁免险种必须操作犹豫期减保、减保，与所豁免的保费相一致。 犹豫期减保、减保集中受理录入时提示：本保单附加投保人豁免险，如主险保费发生变化豁免险保额需同时操作。 豁免险发生理赔后，豁免险及其主险不能操作的保全项目：加保，交费信息变更，新增附约，犹豫期减保，犹豫期退保，账户分配比例变更，账户价值转换，追加保险费。
豁免险佣金水平
豁免险附加在创富一号上时采用本档佣金。
财富一号理财计划总结
2017年开门红特别支持——核保政策
财富一号
期交200万及以下（不含追加）无需契约调查和财务问卷。。。。。。以下内容略