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财富传承异议处理话术23页PPT

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支持系统:Win9X/XP/Vista/7/8/10
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更新时间:2021/11/27

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内容简介
美好生活,从财富传承开始

财富管理的正确认知
贞观十年,唐太宗问魏征:“帝王之业,草创与守成孰难?” 魏征曰:“今草创之难,既已往矣,守成之难者。“ 财富管理包括三大过程:财富的积累、财富的安全、财富的转移,三者是同时进行的过程管理。 财富的定义:财富创造的过程就是流动的过程;金钱没有固定的主人;财富是用时间衡量的,而不是用数字度量的;每天我们都遇到很多人,他们赚的钱很多,但是他们消耗钱的速度更快。
财富管理的安全-什么是风险
纳西姆 尼古拉斯 塔勒布 曾成功的预言2008年金融危机及其危害 你能够预料到的不叫风险 你做梦也想不到会发生的事情才叫风险 而且一旦发生就能让你全军覆没,粉身碎骨
财富的风险
政 策 风 险
市 场 风 险
投 资 风 险
人 身 风 险
政策风险—限购政策出台后,楼市逐渐开始降温
北京: 限购升级!认房又认贷!二套房首付比例提至60%。通知要求,企业购买的商品住房再次上市交易,需满3年及以上,若其交易对象为个人,按照北京市限购政策执行。
广州: 本地户籍居民限购2套;本市户籍成年单身(含离异)人士在本市限购1套住房;非本市户籍连续缴社保3年变5年,限购1套住房。
深圳: 非新购住房3年内禁止转让:深圳居民家庭新购买商品住房的(不含人才住房、安居型商品房),自取得不动产权利证书之日起3年内禁止转让。
自17年一线城市的限购政策全面落地,北上广深杭厦等之前房价领涨的一线城市,房价逐渐开始下跌,厦门部分楼盘的价格甚至腰斩。
宁波: 非本市户籍居民拥有1套及以上住房的暂停在限购区域内购买住房;新购买的住房,须取得不动产权证书满2年后方可转让。
市场风险—宝宝类产品收益持续走低
近日,余额宝平台上部分货币基金 年化收益率跌破3%,引发投资者关注。 今年以来,包括余额宝在内的“宝宝类” 理财产品的收益率一路走低。 建议投资者优化资产配置,不要将 所有鸡蛋放在同一个篮子里。针对不同 风险偏好,合理分配家庭资产中投资无 风险存款、中低风险理财以及中高风险 产品的比例。此外,还应坚持长期价值 投资理念.
投资风险—非法集资花样多,半年跑路721家
常见三种模式
4家交易规模超过百亿的平台— —钱爸爸、牛板金、银票网和 投融家已经全部倒闭了;4家高 返现平台——钱宝网、雅堂金 融、唐小僧、联璧金融也相继 阵亡了;就连背靠“网贷之家” 的投之家也已被立案侦查。
人身风险——人生必须面临是两件事:意外、疾病
人生中有三大风险,我们谁都无法逃避:意外总是突如其来,疾病总是不请自来,养老总是如期而来,在风险系数如此高的生存环境中,一旦发生风险就悔之不及。 保险,成为家家户户不可或缺的保障,买保险是做风险管理,等风险降临时可以从容应对。如果不买保险,灾难发生时,就构成了危机事件。不做风险管理,就要做危机管理,保险是钱,是当你最需要钱的时候,能走到你身边的钱!
如果不能守住财富 那赚那么多钱为了什么?
“一个伟大的公司绝不仅仅是因为能抓住多少次机会,而是因为能扛过一次又一次的灭顶之灾。” ——马云《冬天的使命》
金瑞身为保障型年金险,首先确保你的钱规避各类风险,确保你永远是这笔钱的主人!
您考虑过未来财富传承的安排吗?
您对财富传承是怎么规划的?
您现在都做了哪些准备?
财富传承三问
您考虑过未来财富传承的安排吗?
财富传承第一问
家庭收入流向图
消费 现在的生活
财富积累 未来的生活
积累财富的目的是提高安全感,应对不确定的未来生活需要
财富传承
财富传承—有规划规避遗产税
台湾首富王永庆缴纳119亿新台币现金税款
王永庆 祖籍:福建安溪 被称为“经营之神”“台湾塑胶大王” 1954年创办台塑公司,后成立台塑集团 2006年台塑集团的市值就达到了1.8兆台币,个人资产更高达54亿美元; 遗产净额238亿元新台币。按照台湾50%的遗产税率,缴纳了119亿元新台币现金的税款。。。。。。。以下内容略

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